Динамика пенсионных стратегий населения за 2005–2012 гг
| Jazyk: | ruština |
|---|---|
| Rok vydání: | 2013 |
| Předmět: | |
| Zdroj: | Мир России. Социология. Этнология. |
| ISSN: | 1811-038X |
| Popis: | Для повышения устойчивости пенсионной системы и увеличения размеров доходов пенсионеров государство стимулирует граждан к созданию финансовых накоплений на пенсию, вводит систему софинансирования пенсионных отчислений и предоставляет возможность самостоятельного выбирать управляющую компанию (УК) или негосударственный пенсионный фонд (НПФ) для размещения накопительной части пенсии. Однако предыдущие исследования показывают, что, несмотря на то, что мало кто полагает, что им будет достаточно государственной пенсии, чтобы жить нормально, финансовые стратегии формирования пенсионных сбережений не распространены. Цель данной статьи – выявление того, как россияне, еще не достигшие в настоящее время пенсионного возраста и не вышедшие на пенсию досрочно, собираются обеспечивать себе приемлемый уровень жизни в пенсионный период. Также рассмотрены представления людей о том, будет ли их государственная пенсия достаточной для поддержания нормальной жизни в пенсионный период. Выявлены источники дополнительных доходов на пенсии и проведено сравнение со структурой доходов нынешних пенсионеров. Дана оценка информированности людей о государственной программе софинансирования пенсий и отношении к ней со стороны населения. Информационной базой исследования являются всероссийские опросы населения по выборке, репрезентирующей взрослое (старше 18 лет) население Российской Федерации по полу, возрасту, трудовому статусу (занятость), федеральным округам и типу населенного пункта. Объем выборочной совокупности – 1600 чел., погрешность выборки – 3,4%. Время проведения опроса – 2005, 2007, 2009–2012 гг. In 2012 only 7% of non-retired (working age) Russians were assured that the amount of their state pension will be sufficient for maintaining normal life during their retirement period, and another 26% were only partially assured. And although these respective shares reached their maximum in 2012 (since 2005), most working age Russians are still unconvinced that they will have a sufficient compensation after retirement. In order to cope with this expected lack of income half of the currently non-retired Russians (49%) expect to continue working. The relationship is as follows: the closer the retirement age, the higher the percentage of those who think about continuing working in retirement. This pattern is more common among the most affluent groups and residents of larger cities. The percentage of those who plan to continue working after retirement has increased only by 6% since 2011. Retirement savings as a method of accumulating funds for retirement have proven to be rather unpopular: in 2012 only 11% of Russians of working age expected to live on their personal savings or non-state pensions during their retirement. Since 2005 the strategy of investing in retirement savings has become more spread, but it is still much less popular than the strategy of postponing the retirement and prolonging the working period. And these expectations seem to correspond with current reality: during 2005-2012 the proportion of working pensioners has increased from 10% to 32% following a slight decrease from 13% to 1% in the proportion of those who resort to self-provision. Savings or income from private pension systems are being used by no more than 1% of pensioners, and just as much have received their income from various rents. The awareness about the state program according to which employees can make additional voluntary contributions to private pension funds and receive an additional investments from the state is quite high: in 2009 49% of knew about it, and in 2012 this number has increased up to 63%. However, the proportion of those who actually participate in this program has not increased significantly during 2009-2012 and accounts for only about 5% of the working population. Two major reasons for abandoning this strategy were: 1) the lack of trust to private pension funds (54% in 2012) and 2) the lack of personal income to make such investments (32% in 2012). |
| Databáze: | OpenAIRE |
| Externí odkaz: |
|