РЕАЛИЗАЦИЯ БАНКАМИ ТРЕБОВАНИЙ ИНФОРМАЦИОННОЙ ПЛАТФОРМЫ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»
| Rok vydání: | 2022 |
|---|---|
| Předmět: | |
| DOI: | 10.24412/2072-4098-2022-12255-60-75 |
| Popis: | В статье рассматриваются правовые особенности соблюдения российскими банками требований информационной платформы «Знай своего клиента» (Платформы ЗСК). Анализируются динамика внесения законодательных изменений и их содержание. Раскрываются сложности реализации этого принципа в деятельности российских банков, в том числе через призму судебной практики. Исследуются законодательные новеллы, внесенные Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ, достоинства и правовые риски новой Платформы ЗСК, реализуемой банками с участием Банка России. Автор приходит к выводу о том, что законодателю либо регулятору следует обратить внимание на правовую неопределенность отдельных вопросов соблюдения кредитными организациями требований платформы «Знай своего клиента» и внести необходимые корректировки. The article discusses the legal features of compliance by Russian banks with the requirements of the Know Your Customer information platform (KYC Platform). The dynamics of legislative changes and their content are analyzed. The difficulties of implementing this principle in the activities of Russian banks are revealed, including through the prism of judicial practice. The article examines the legislative novelties introduced by Federal Law No. 423-FZ of December 21, 2021, the merits and legal risks of the new KYC Platform implemented by banks with the participation of the Bank of Russia. The author comes to the conclusion that the legislator or regulator should pay attention to the legal uncertainty of certain issues of compliance by credit institutions with the requirements of the Know Your Customer platform and make the necessary adjustments. |
| Databáze: | OpenAIRE |
| Externí odkaz: |
|